これから始める投資初心者のマネー相談会

これから始める投資初心者のマネー相談会

マネーにまつわるこんな「お悩み」ありませんか?   ✅つみたてNISA、iDeCoが気になるが自分に必要かを知りたい ✅投資って何から始めればいいの? ✅老後の資産はどれくらい必要?いまから貯めるべき? ✅家を買いたいが、住宅ローンはいくらくらいまでが適切? ✅本当に保険は必要? 知識がなくてもOK 知識がなくても大丈夫。初めての方でも分かるようにご説明いたします。ご安心ください。 オンライン面談でも大丈夫...
ライフデザインレポート(家計診断)

ライフデザインレポート(家計診断)

ライフデザインレポート(家計診断)とは?   ライフデザインレポートとは、将来希望される生活設計、人生設計、夢を具現化したキャッシュフロー表です。 ライフプランの作成にあたっては、お一人お一人のSTORYや夢、ご家族への想いを整理していくことが必要です。FPによるカウンセリングを受けながらこのライフデザインレポートを作成することで、問題点を見出し、それを解決するための改善案をご提案しながら一緒に課題を解決へと導きます。それにより漠然とした将来の不安を解消することができます。...
謹賀新年~2022年マネーの制度はどう変わる?~

謹賀新年~2022年マネーの制度はどう変わる?~

新年明けましておめでとうございます。 謹んで新春をお祝い申し上げます。 旧年中は大変お世話になり、誠にありがとうございました。 本年も皆様が御健勝で御多幸でありますよう、心からお祈り申し上げます。 寅年の相場格言は「寅千里を走る」。 相場も勢いよく伸びるとされているそうです!格言通りになってくれることを期待したいですね‼️ 本年お金に関して制度的には色々変化があります。 ①年金...
住宅ローン減税が改正!控除額が引き下げられます!

住宅ローン減税が改正!控除額が引き下げられます!

住宅ローン控除といえば、税金を還付することでマイホームをローンを組んで買う人を後押しをしようという税制優遇の制度です。これが、令和4年以降、改正になる見通しです。 住宅ローン減税とは? 住宅ローン減税制度は、住宅ローンを借入れて住宅を取得する場合に、取得者の金利負担の軽減を図るための制度です。...
新NISAどう変わる?つみたてNISAとどっちがいいのか。

新NISAどう変わる?つみたてNISAとどっちがいいのか。

人生100年時代を見据え、2024年からNISA制度全体が大幅に変更になります。 まずは、なぜNISA制度が変更になるのか、またつみたてNISA等の制度が今注目されている背景から見ていきたいと思います。 そもそもNISA(少額投資非課税制度)とは、投資で得られた利益が一定期間非課税になる制度です。人生100年時代を見据えて2014年に、これまでの上場株式等の譲渡益、配当等に対する...
子供の教育資金、学資保険だけで大丈夫?

子供の教育資金、学資保険だけで大丈夫?

子供の教育費はいくら必要か? お子様がいらっしゃるご家庭なら、必ず資金準備しなければならない学費。「学資保険に入っているから大丈夫です」と考えられている方も多いと思います。将来の資産形成をする上で、老後資金に加えて一体いくら教育資金を準備すれば良いのでしょうか。一般的には子供一人育てるのに1000万円かかると言われていますが、本当でしょうか。...